Funktionen des Betreuer Cockpits
Du hilfst anderen. Wir helfen dir, deine Finanzen zu verstehen. Acht Bereiche, von deinen Klienten bis zu deinem Gehalt.
Ab 20,75 € im Monat zzgl. USt. bei jährlicher Zahlung
Was steht dir je Klient zu, und wann kommt die Zahlung?
Klientenübersicht mit Vergütung und Abrechnungen
Deine Klientendaten bilden die Grundlage für deinen Vergütungsanspruch nach VBVG. Dafür erfasst du unter anderem Betreuungsbeginn, Wohnform und Vermögensstatus. In der Klientenübersicht siehst du, welche Abrechnungen anstehen, welche Zahlungen noch offen sind und wie lange Zahlungseingänge durchschnittlich dauern.
- Vergütungsanspruch und Abrechnungen je Klient im Blick
- Offene Beträge und bisherige Zahlungseingänge nachvollziehen
- Betreuungsübernahme und Dauervergütung hinterlegen
- Klienten einzeln anlegen oder per Excel, CSV oder KI-Assistent übernehmen
- Massenpflege für Wohnform und Vermögensstatus
Du kannst deine Klienten mit Kürzel und Aktenzeichen führen. Dein verbundener KI-Assistent erhält zunächst Kürzel, Aktenzeichen, Initialen und Fachangaben wie die Wohnform, Klarnamen gibst du gesondert frei.
Beispieldaten
Welche Zahlungen sind eingegangen, und wofür gibst du Geld aus?
Bankanbindung mit automatischer Umsatzzuordnung
Verbinde dein Geschäftskonto über die Bankanbindung. Öffnest du das Cockpit und liegt der letzte Abruf länger zurück, holt es neue Umsätze von selbst.
Das Cockpit ordnet Zahlungseingänge anhand des Aktenzeichens dem passenden Klienten zu. Ausgaben werden nach Regeln kategorisiert, die du selbst ergänzen kannst. Wiederkehrende Zahlungen erkennt das Cockpit und schlägt sie als Verträge vor.
- Mehrere Konten einzeln oder gemeinsam überblicken
- Eigene Regeln für die Zuordnung deiner Buchungen festlegen
- Zusätzliche Konten, etwa Tagesgeld, selbst pflegen
- Ältere Umsätze per CSV-Kontoauszug ergänzen
Beim ersten Abruf stehen oft die Umsätze der letzten 90 Tage zur Verfügung. Wie weit sie zurückreichen, hängt von deiner Bank ab.
Beispieldaten
Was steht dir zu, wann rechnest du mit der Zahlung, und was ist schon eingegangen?
Einnahmen vom Vergütungsanspruch bis zum Kontoeingang
Das Cockpit zeigt deinen Vergütungsanspruch, die abgerechneten Beträge, die geplanten Einnahmen und die tatsächlichen Zahlungseingänge nebeneinander. So erkennst du, wie sich deine Einnahmen gegenüber der Planung entwickeln.
Für die erwarteten Zahlungseingänge stellst du ein, wie lange die Justizkasse nach der Abrechnung in der Regel braucht, zum Beispiel 30 Tage. Damit passt du die Einnahmenplanung an deine Erfahrungen mit den Betreuungsgerichten an.
- Fallpauschale je Klient nach VBVG 2023 und 2026, aus Betreuungsbeginn, Wohnform und Vermögensstatus
- Vergütungsanspruch und abgerechnete Beträge vergleichen
- Erwartete Zahlungseingänge zeitlich einplanen
- Geplante und tatsächlich eingegangene Einnahmen gegenüberstellen
Beispieldaten
Welche Kosten kommen regelmäßig wieder, und was verändert sich?
Vertragsübersicht mit Preisverlauf und Ausgabenplanung
Das Cockpit erkennt wiederkehrende Zahlungen auf deinem Konto und schlägt sie als Verträge vor. In der Vertragsübersicht verfolgst du Beträge und Preisänderungen. Bleibt eine erwartete Abbuchung aus oder weicht ihr Betrag ab, erhältst du einen Hinweis.
Bestätigte Verträge übernimmt das Cockpit als geplante Betriebsausgaben. So fließen Miete, Software und Versicherungen in deine Planung ein, bevor die Zahlungen anstehen.
- Wiederkehrende Kosten in einer Übersicht verfolgen
- Preisänderungen im Verlauf nachvollziehen
- Hinweise auf fehlende oder abweichende Abbuchungen erhalten
- Verträge als Grundlage deiner Ausgabenplanung nutzen
Gib deinem verbundenen KI-Assistenten eine neue Rechnung oder ein Schreiben zur Preiserhöhung. Beauftrage ihn, die Angaben des Vertrags im Cockpit zu aktualisieren.
Beispieldaten
Wie entwickeln sich deine Kosten, und was bleibt als Gewinn?
Betriebsausgaben mit Plan, Ist und Jahresprognose
Das Cockpit stellt deine geplanten Betriebsausgaben den tatsächlichen Buchungen gegenüber. So erkennst du, wo etwa Miete, Software oder Büromaterial von deiner Planung abweichen.
Die Jahresprognose verbindet die bisherigen tatsächlichen Kosten mit den geplanten Ausgaben für die verbleibende Zeit. Zusammen mit deinen tatsächlich eingegangenen Betriebseinnahmen zeigen die erfassten Betriebsausgaben deinen bisherigen Gewinn.
- Geplante und tatsächliche Ausgaben je Kategorie vergleichen
- Voraussichtliche Kosten bis zum Jahresende überblicken
- Einzelne Buchungen je Sachkonto nachvollziehen und dort Ausgaben planen
- Deinen bisherigen Gewinn in der laufenden Einnahmenüberschussrechnung (EÜR) verfolgen
Deine eigenen Krankenversicherungsbeiträge, deine persönliche Altersvorsorge und Einkommensteuervorauszahlungen berücksichtigt das Cockpit getrennt von den Betriebsausgaben. So bleiben betriebliche Kosten und persönliche Zahlungen unterscheidbar.
Beispieldaten
Welche Nachzahlungen sind zu erwarten, und wie viel solltest du zurücklegen?
Steuer- und Beitragsprognose mit Rücklagenplanung
Aus deinen gepflegten Einnahmen, Ausgaben und persönlichen Angaben berechnet das Cockpit deine voraussichtliche Einkommensteuer nach dem amtlichen Berechnungsverfahren, dazu die Beiträge zur Kranken- und Pflegeversicherung, gesetzlich wie privat.
Ergänzt du deine Steuer- und Beitragsbescheide, rechnet das Cockpit mit den darin festgesetzten Vorauszahlungen und Beiträgen. Der Vergleich mit der Prognose zeigt voraussichtliche Nachzahlungen oder Erstattungen. Für die erwartete Last plant das Cockpit eine Rücklage ein und zeigt dir, welcher Teil deines Kontostands dafür gebunden ist.
- Voraussichtliche Steuern, Beiträge und Rücklagen im Blick
- Steuer- und Beitragsbescheide auch per KI-Assistent erfassen
- Weitere Einkünfte im Haushalt, Kirchensteuer und Kinder berücksichtigen
- Hauptberufliche und nebenberufliche Betreuung abbilden
Die Berechnung unterstützt deine laufende Finanzplanung und ersetzt keine Steuerberatung. Was du tatsächlich zahlst, setzen Finanzamt und Krankenkasse fest; das kann von der Prognose abweichen.
Beispieldaten
Wie entwickelt sich dein Kontostand, und wie viel bleibt frei verfügbar?
Zahlungsströme, Rücklagen und verfügbare Mittel
Das Cockpit zeigt, welche Zahlungen auf deinen Konten eingehen und welche abfließen. Die Vorschau berücksichtigt auch erwartete Nachzahlungen, Erstattungen und deine geplanten Privatentnahmen.
Für jeden Monat siehst du deinen Kontostand und den Betrag, der nach den eingeplanten Rücklagen für Steuern, Kranken- und Pflegeversicherung verfügbar bleibt. Tabelle und Diagramm stellen die bisherigen Kontobewegungen und die weitere Planung übersichtlich dar.
- Ein- und Auszahlungen je Monat nachvollziehen
- Plan- und Ist-Werte in der Tabelle vergleichen
- Kontostand, Rücklagen und freie Mittel im Verlauf sehen
- Monat mit dem niedrigsten Kontostand erkennen
- Monatliche Auszahlungen an dich selbst und weitere Privatentnahmen berücksichtigen
Verschiebst du Geld zwischen deinen erfassten Konten, verändert das deine gesamten verfügbaren Mittel nicht. Das Cockpit berücksichtigt erkannte Umbuchungen in der Gesamtbetrachtung entsprechend.
Beispieldaten
Welche feste monatliche Auszahlung passt zu deiner Finanzplanung?
Festes Monatsgehalt und Sonderentnahmen planen
Ein regelmäßiger Betrag für dich macht deine privaten Ausgaben planbarer. Mit dem Gehaltsregler legst du fest, wie viel du dir monatlich auszahlen möchtest.
Das Cockpit zeigt, wie sich dein Kontostand mit dieser Auszahlung im Planungszeitraum voraussichtlich entwickelt. Die Ampel macht sichtbar, ob deine Rücklagen erhalten bleiben, beansprucht werden oder dein Konto ins Minus gerät.
- Feste monatliche Auszahlung per Schieberegler einstellen
- Auswirkungen auf Kontostand und Rücklagen im Verlauf sehen
- Monate mit knappem finanziellem Spielraum erkennen
- Mögliche Sonderentnahmen prüfen und quartalsweise oder zum Jahresende einplanen
Für eine gleichbleibende Auszahlung zählen auch die Monate, in denen weniger Geld verfügbar ist. Deshalb kann dein festes Monatsgehalt unter dem liegen, was einzelne stärkere Monate erlauben. Das Cockpit zeigt, welcher zusätzliche Betrag laut Planung für eine Sonderentnahme zur Verfügung steht.
Beispieldaten
Was möchtest du erledigen, und was möchtest du über deine Zahlen wissen?
Dein Cockpit im Gespräch: einrichten, pflegen und vorausplanen
Verbinde deinen KI-Assistenten mit dem Betreuer Cockpit. Er unterstützt dich bei der Einrichtung, übernimmt Daten aus deinen Unterlagen und erledigt auf deinen Auftrag Aufgaben im Cockpit.
Du kannst Klienten anlegen, Buchungen zuordnen, Ausgaben planen oder Steuer- und Beitragsbescheide erfassen lassen. Für Auswertungen greift dein KI-Assistent auf deine freigegebenen Cockpit-Daten zu. So untersuchst du Entwicklungen und vergleichst Szenarien anhand deiner eigenen Zahlen.
Beispieldaten
Klienten werden standardmäßig pseudonymisiert übermittelt; Klarnamen und Buchungstexte gibst du gesondert frei. Je Verbindung siehst du, ob sie nur lesen oder auch ändern darf, und trennst sie jederzeit unter Profil → KI-Anbindung. Ohne deinen Auftrag handelt dein KI-Assistent nicht.
Gehört zu Profi-Abo und Starter-Ticket, in der Testphase nur im Profi-Modus. Für den KI-Dienst können weitere Kosten anfallen.
Ab 20,75 € im Monat zzgl. USt. bei jährlicher Zahlung